今天，生活在科技日新月异、资讯四通八达、金融瞬息万变的社会里，人们意识到要跟随社会步伐、与时俱进、达成理想，除了要自我增值、有坚持、有恒心、有耐性外，还需要有稳健的经济基础。因此，优质个人理财策划的理念应运而生，并显得十分重要与迫切了。在漫长的人生路上，每个人均需要有系统的管理个人财务，以从容应付每个阶段不同的需求，使人生过得丰盛、精彩、轻松，无后顾之忧。

个人理财策划的基本概念是，确立正确的投资概念、认识投资产品、了解投资需要、选择投资工具。财务顾问的工作是让客户获得专业的意见和协助，贴心地为客户的人生安排一个恒久保障。

• 计划成功理想达到
• 服务范围全面覆盖
• 策划周全未雨绸缪

计划成功理想达到

要达到个人理财目标，我们需要借助理财顾问的经验，大胆设定理财方案，小心实行每个细节，贯彻始终的执行。以下五个步骤，可供参考 :

(1) 分析个人财务

• 资产负债表
• 收支表
• 消费支出模式
• 财政蓝图

(2) 拟订个人财政目标

• 制订及列出个人理财目标
• 拟定成本金额
• 缴付成本金额，订立期限

(3) 建立财务计划和预算

• 制定一个灵活性的计划，每当有所改动时，仍能应付自如
• 预留财务实力，确保资产转移的流动性，应付突发事件
• 预留额外款项，以备不时之需，保护理财计划不受影响
• 把应缴税款减至最低，控制支出
• 购买保险减少损失
• 养成储蓄习惯
• 将储蓄款项用作投资，加快达到个人目标

(4) 执行计划

• 克制奢望
• 节约用钱
• 遵守计划

(5) 定期性检讨及修订计划

• 确保计划与目标相符
• 周期性地查察计划进度，作出适当修订

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服务范围全面覆盖

我们提供以下财富管理服务，帮助您达成心愿：

• 储蓄计划
• 子女教育计划
• 退休计划
• 保险计划(人寿、危疾、年金、医疗、意外及各类一般保险等)
• 基金投资计划
• 税务计划
• 财产承继计划
• 投资组合
• 期货投资

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策划周全未雨绸缪

• 轻松应付突如其来的庞大开支
• 为个人及家人带来安心
• 为资产保值
• 为财富增值

我们协助客户制定健全的财务保障，推行全面的个人理财策划，并提供专业的理财策略：由资产管理至资产规划、财富建立、债务管理等，让客户及其家人可细味生命中更美好的事物。通过彼此充份的沟通，坦诚相处，建立长期而紧密的关系，争取最佳的成果。

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